Montpellier fait partie de ces villes où tout va vite ; la démographie progresse, les prix de l’immobilier bougent, les profils d’investisseurs se diversifient. Dans ce contexte, prendre le temps de structurer sa gestion de patrimoine avec un expert est une vraie nécessité. La Financière du Patrimoine, dont le siège se trouve à Montpellier, accompagne particuliers et professionnels dans cette démarche depuis plus de 20 ans.
La première étape, c’est un bilan patrimonial gratuit.
La Financière du Patrimoine, le cabinet de gestion de patrimoine à Montpellier à vos côtés
La Financière du Patrimoine est née à Montpellier. Cet ancrage local n’est pas anecdotique : les conseillers connaissent le tissu économique de la métropole, les dynamiques du marché immobilier local et les problématiques fiscales propres aux profils que l’on retrouve dans la région (cadres, professions libérales, chefs d’entreprise, retraités actifs).
Pour ses services de gestion de patrimoine à Montpellier, ce cabinet assure un accompagnement dans tous les domaines : immobilier avec les SCPI, le LMNP, le LMP, l’OPCI ou le déficit foncier ; épargne avec l’assurance vie, le PER, le PEA, le contrat de capitalisation ou le Private Equity ; fiscalité avec le Girardin Industriel, le LLI ou l’IFI ; sans oublier la prévoyance, le financement et la gestion locative.
Cette capacité à intervenir sur tous les fronts permet de traiter chaque dossier dans sa globalité, sans renvoyer le client vers d’autres interlocuteurs.
L’indépendance du cabinet mérite aussi d’être soulignée. La Financière du Patrimoine travaille avec plus de 100 partenaires financiers et accède à plus de 95 % des fonds européens disponibles ; il n’y a aucun lien exclusif avec une banque ou un assureur. Les recommandations sont construites à partir de la situation du client, pas à partir d’un catalogue imposé, et ça se voit : 97 % des clients recommandent le cabinet.
Le bilan patrimonial, cet élément qui change la donne
Beaucoup de gens repoussent le moment de « s’occuper de leur patrimoine » parce que le sujet leur semble réservé à d’autres. En réalité, un bilan patrimonial est utile dès lors que l’on paie des impôts, que l’on rembourse un crédit, que l’on épargne sur un livret ou que l’on se pose des questions sur la retraite et, à Montpellier, ces profils sont nombreux.
Le bilan proposé par La Financière du Patrimoine est gratuit. Il passe en revue l’ensemble de la situation : revenus, charges, fiscalité, régime matrimonial, épargne existante, crédits en cours, biens immobiliers, assurances. À partir de cette photographie complète, les experts identifient ce qui fonctionne, ce qui coûte trop cher et ce qui pourrait être mis en place.
C’est cette approche sur-mesure qui fait la différence entre un conseil patrimonial utile et une simple vente de produit financier.
Un PER à ouvrir pour réduire l’impôt cette année ? Une assurance vie à restructurer pour mieux préparer la transmission ? Un investissement en SCPI à envisager pour générer des revenus complémentaires ? Chaque piste est évaluée en fonction du profil !
Comment obtenir son bilan gratuit ?
Pour obtenir un bilan gratuit auprès de La Financière du Patrimoine il y a deux options :
- Remplir le questionnaire en ligne sur le site du cabinet : en quelques minutes, le projet est posé et un conseiller rappelle pour organiser un rendez-vous ;
- Appeler l’agence : l’échange est libre, sans engagement, et permet de poser les premières questions avant de se lancer.
Pour les Montpelliérains qui préfèrent un échange en face à face, c’est un vrai avantage d’avoir le siège du cabinet à deux pas ! Pour autant, les rendez-vous à distance fonctionnent aussi très bien et les conseillers s’adaptent au mode de communication qui convient le mieux à chaque client.
La gestion de patrimoine, c’est un sujet que l’on a tout intérêt à aborder le plus tôt possible car les dispositifs fiscaux évoluent, les marchés bougent et chaque année sans poser de stratégie est une année de perdue ; autant profiter du fait que le bilan est gratuit ! N’hésitez pas à prendre contact dès que vous le souhaitez pour faire le point.
